Рахунок українця у "Монобанку" заблокували за переказ із криптовалютної біржі Binance. При цьому на розгляд скарги піде близько двох місяців.

Про це клієнт банку написав на спеціалізованому форумі "Мінфін" , інформує UAINFO.org з посиланням на OBOZREVATEL.

"За рік використання три блокування. Минулого разу розблокували швидко після надання скриншотів з Binance, однак був урізаний місячний ліміт на зарахування і, я так розумію, потрапив до якогось чорного списку їхнього штучного інтелекту", – йдеться у скарзі.

У "Монобанку" зазначають: на вимогу НБУ вони зобов'язані перевіряти всі перекази клієнтів. У результаті їм доводиться блокувати окремі операції.

"Повірте, ми самі не любимо бюрократію, при цьому на вимогу НБУ банки перевіряють усі платежі, які зараховуються на рахунки клієнтам. Колеги перевіряють і нададуть інформацію, як тільки вона з'явиться", – кажуть у "Монобанку".

Як перевіряють українців

Кожен банк має знати свого клієнта. Під час оформлення рахунку клієнт заповнює анкету: вказує своє майнове становище, розмір зарплати, додаткові доходи тощо. Потім діє ризикоорієнтований підхід. Обов'язково повинні перевіряти:

• операції з перевищенням суми 400 тис. грн;
• операції з громадськими діячами (депутатами всіх рівнів, чиновниками);
• фізосіб-підприємців ("ФОП"), які зареєстровані за останні три місяці;
• тих, хто часто робить перекази за кордоном, обмінює банкноти.

Проте запідозрити порушення та заблокувати можуть практично будь-який переказ. Якщо зарплата клієнта, наприклад, становить 10 тис. грн на місяць, а він щодня переказує (або отримує) тисячі гривень, банк може вважати такі операції сумнівними.

Підписуйся на сторінки UAINFO Facebook, Telegram, Twitter, YouTube