За псевдонимом «Сергей Курченко» в одном из крупнейших банков страны скрываются воспитательница детсада, пекарь, фирмы с телефонами кафе и торговцев окнами, а также вообще не понятно кто. О собственниках «Брокбизнесбанка» узнавал Юрий Николов, Наші гроші. Перевод и адаптация CRIME.in.UA.

В последние дни «Брокбизнесбанк» неожиданно стал для своих клиентов источником плохих новостей. Даже государство включилась в спасение банка.

Первый спасательный круг - 2 миллиарда гривен ссуды от Нацбанка под 6,5%. Оптимисты утверждают, что этого для стабилизации «Брокбизнесбанка» хватит. Пессимисты напоминают, что за три последних квартала депозитный портфель банка уменьшился на похожую сумму - 2,3 млрд грн. Те же оптимисты уверены, что владельцы банка могут поддержать его самостоятельно, напоминая, что в декабре в уставный фонд банка они влили 11,5 млрд грн. Другие аналитики замечают, что в то же время кредиты «Брокбизнесбанка» резко выросли на еще большую сумму - 12,4 млрд. грн. То есть деньги акционеров прошли через финансовое учреждение транзитом.

Тот факт, что сначала банк потратил живые деньги, приобретя какие-то ценные бумаги, а потом их передал под обеспечение кредита от НБУ, мягко говоря, удивляет. Будем надеяться, что Национальный банк верит как в качество этих ценных бумаг, так и в добропорядочность владельцев финучреждения. По крайней мере, знает их в лицо.

Потому что относительно последнего обстоятельства есть некоторые сомнения. Поскольку о том, кто на самом деле является владельцем «Брокбизнесбанка», до сих пор неизвестно.

В прошлом году заместитель председателя наблюдательного совета группы компаний ВЕТЭК Борис Тимонькин сообщил о приобретении около 40% акций банка у братьев Буряков.

С этого момента и начинается полная вакханалия, которая совсем неприемлема публичному банку, претендующему на звание одного из крупнейших в Украине.

Для начала: базы данных Нацбанка и SMIDA вообще не увидели изменений в составе акционеров «Брокбизнесбанка». В их устаревших данных указано, что Сергей и Александр Буряки еще имеют по 50% банка.

Подробнее есть на сайте самого «Брокбизнесбанка», где согласно закону должны раскрываться реальные собственники банка. Однако и здесь желающих узнать о собственниках финучреждения ждет неожиданность.

В разделе «Структура собственности банка» указано, что каждому из Буряков принадлежит по 18,79% акций.

Будем считать это досадной неточностью. Ведь на том же сайте в сообщении об изменении состава должностных лиц банка указано, что Александру Буряку принадлежит лишь 9,4% акций. Да и сам Тимонькин в ноябре сказал, что «ВЕТЭК принадлежит около 40% акций банка, братьям Бурякам - 20%, еще четырем акционерам по около 10%. Это независимые финансовые инвесторы, не связанные с группой».

Поэтому, логично учесть наиболее популярную официальную версию: братьям осталось на двоих 19%, а мажоритарным собственниками стали структуры Сергея Курченко.

И вот главный вопрос, который возникает во многих головах: кому конкретно принадлежит почти 40% акций «Брокбизнесбанка», которые Тимонькин называет собственностью группы ВЕТЭК, лицом которой работает Сергей Курченко.

Ответ на это можно найти в вышеупомянутом сообщении банка об изменении состава должностных лиц. На всякий случай напомним, что стандартным шагом после смены собственника является вхождение его людей или структур в органы управления.

В банковском сообщении указано, что заместителем председателя наблюдательного совета банка стало ООО «Айнам», а в ревизионную комиссию вошли еще три компании - ООО «Хиган», ООО «Алконост» и ООО «Амадина». Каждая из этих четырех компаний имеет уставный капитал 1,71 млрд грн. и каждой из них принадлежит по 9,98% акций банка.

Влияние на банк и матрица изготовления этих компаний подсказывают, что именно они олицетворяют группу ВЕТЭК (напомним, что такого юридического лица вообще нет, это просто публичное самоназвание «кооператива» с неизвестными собственниками).

Потому что конечными владельцами каждой из фирм являются люди, так или иначе связанные с Харьковской областью (см. таблицу в конце статьи), откуда и приехал в Киев Сергей Курченко. И как это бывает в ВЕТЭК, номинальные акционеры наделены всеми чертами «прокладок». На это указывают следующие признаки:

- абсолютная неизвестность большинства физических лиц, чьи паспортные данные внесены в уставные документы фирм. Хотя некоторые фамилии все-таки удалось нагуглить. Среди собственников банка нашлась... воспитательница одного из харьковских детсадов;

- размер уставных капиталов фирм «Виктори Трейд», «Мирта Стейт», «Гуд продакт трейд» и «Промлайн союз», которые являются конечными собственниками вышеупомянутых фирм-акционеров. Внеся в статутные фонды акционеров банка по 1,71 млрд грн., эти фирмы имеют в собственных уставных фондах только по 1 тыс. грн.;

- места прописок указанных фирм. Самыми популярными оказались многоквартирные дома по ул. Ирпенская, 64 и Донецкая, 7;

- контактные телефоны, которые эти фирмы по закону должны оставлять в Едином государственном реестре юридических лиц и физических лиц-предпринимателей. Владельцы конечных «матрешек» вообще оставляли мобильные телефоны. А номинальные акционеры не гнушались тем, что оставляли номера кофейни и торговца окнами.

Ну, и наконец, еще один вопрос: кто же эти «независимые финансовые инвесторы», не связанные с группой Курченко, которым принадлежит более 41% «Брокбизнесбанка»? К сожалению, никакими журналистскими методами на него пока ответить невозможно. Поскольку их ФИО, названия, псевдонимы, клички, прозвища и любые другие позывные еще не всплывали в каких-либо официальных источниках, доступных гражданам.

Поэтому вкладчики «Брокбизнесбанка» имеют то, что имеют - матрешечный набор «фирм-прокладок». И это, подчеркиваем, один из крупнейших банков Украины. Кажется, что единственное место, где можно узнать о том, кому на самом деле украинское государство заняло 2 млрд грн., является Германия. Поскольку европейские законы заставляют западные банки знать всё о конечных бенефициариях структур, пользующихся их корреспондентскими счетами. Корреспондентские счета «Брокбизнесбанка» открыты и работают. Соответственно, немцы должны знать. Разве что им забыли сообщить о смене собственников. Теперь такие времена, что удивляться нечему.