Токенізація активів – це процес переведення реальних світових активів в блокчейн у форму токенів. Будь-що може бути виражене таким способом, наприклад акції інвестиційних фондів, облігації, право власності на нерухомість, мистецтво, дорогоцінні метали та інше. Токени, що представляють активи, можуть бути використані для торгівлі, зберігання чи передачі, забезпечуючи нові можливості для інвесторів, власників. Завдяки такому процесу з’являються нові можливості для використання активів, що й робить токенізацію привабливою для багатьох галузей бізнесу.

Для чого токенізувати активи?

Основна мета токенізації - зробити активи більш доступними, ліквідними та прозорими. Наприклад, токенізація дозволяє розділити нерухомість на невеликі частки у вигляді токенів, які можна легко купувати і продавати на цифрових платформах, що значно підвищує ліквідність активу. Прозорість забезпечується завдяки використанню блокчейну, де кожна транзакція фіксується в незмінному реєстрі, що знижує ризик шахрайства та підвищує довіру інвесторів. Це вигідно для бізнесу, оскільки дозволяє залучати клієнтів, які раніше не могли брати участь у традиційних ринках через високий поріг входу. Крім того, компанії можуть монетизувати активи, які раніше було важко продати: частки у великих об'єктах нерухомості, предмети мистецтва, дорогоцінні метали або навіть авторські права. Це створює можливості для швидкого залучення коштів, знижує транзакційні витрати та спрощує передачу права власності.

Чому це вигідно бізнесу?

1. Розширення доступу до капіталу: Токенізація дозволяє залучати фінансування від інвесторів з усього світу, розбиваючи активи на невеликі частки.
2. Підвищення ліквідності: Традиційно неліквідні активи, такі як нерухомість або предмети мистецтва, легко купувати і продавати через блокчейн.
3. Прозорість і довіра: Використання блокчейну мінімізує ризик шахрайства, оскільки всі транзакції фіксуються в незмінному реєстрі.
4. Зниження витрат: Автоматизуючи процеси, пов'язані з передачею права власності, компанії економлять на послугах посередників.

Як це працює?

Токенізація використовує технологію блокчейну для створення унікальних цифрових токенів, який містить в собі кожний з таких елементів:

• Унікальний ідентифікатор: кожен токен має свій унікальний код, для ідентифікації його в цепочці блокчейну;
• Метадані, що включають інформацію про сам актив, який було токенізовано.
• Смарт-контракт – програмний код, який визначає правила володіння та передачу токенів, включно з умовами виплати дивідендів чи торгівлі.
• Юридична інформація, а саме: дані про передачу права власності.

Щоб краще зрозуміти принципи роботи токенізації, розглянемо приклади її реального застосування.

Приклади застосування токенізації

Не дивлячись на те, що токенізація активів це досить нове явище ми уже бачимо як воно використовується не тільки для малих підприємств, а й гігантами у багатьох індустріях. Ось декілька прикладів токенізації активів:

• MAG Group: компанія забудовник із ОАЕ влітку 2024 року токенізувала активи на 500,000,000$;
• Італійський державний банк - Cassa Depositi e Prestiti спільно з інвестиційний банком Intesa Sanpaolo випустила токенізовані облігації на суму 27,200,000$;
• Deutsche Telekom, який входить до топ-5 світових операторів зв’язку, заключив партнерство з L1 блокчейном для токенізації своїх активів;
• Гіганти Волл-стріт BlackRock и Franklin Templeton уже запустили свої токенізовані фонди;
• Інвестиційний гігант State Street, який управляє активами на суму 4,128,000,000,000$ також починає токенізувати свої активи після укладення ділових відносин з компанією Taurus;
• Світова компанія Visa разом з банками створює платформу для токенізації активів - «Visa Tokenized Asset Platform»;
• Компанія Tradable токенізувала активи на суму 1 700 000 000$.
• Багато компаній забудовників на Балі продають віли тільки в токенізованій формі одразу багатьом власникам.

Токенізація активів – це не тільки новий тренд у бізнес-індустрії, а реальність, яка уже змінює світ. Завдяки блокчейну традиційні активи отримують цифрову форму. Такий спосіб подачі та передачі активів, після внесення відповідних змін до Податкового кодексу та після набуття чинності Законом України «Про віртуальні активи», надасть можливість великому бізнесу пропонувати свої товари для значно ширшого кола клієнтів, за допомогою розділення неділимого активу на токени. У перспективі токенізація може стати фундаментом для глобальної фінансової екосистеми, де інвестиції будуть швидкими, прозорими та доступними для кожного, незалежно від географії чи масштабу капіталу. Це інновація, яка прокладає шлях до більш інтегрованого й ефективного світового ринку активів.

АВТОР: РОМАНИШЕН АНДРІЙ

Підписуйся на сторінки UAINFO Facebook, Telegram, Twitter, YouTube