Верховна Рада ухвалила закон, спрямований на захист громадян і їхніх коштів від незаконних дій з платіжними інструментами й банківськими рахунками.

Як передає кореспондент Укрінформу, за відповідний проєкт закону №16013 в другому читанні та в цілому проголосували 270 народних депутатів, інформує UAINFO.org.

Документ удосконалює механізми протидії фінансовому шахрайству, зокрема, запроваджує кримінальну відповідальність за передачу, одержання, придбання чи зберігання засобів доступу до банківських рахунків, електронних гаманців та "дроп-рахунків", які використовуються у злочинних схемах.

Під час представлення акта на засіданні Верховної Ради голова Комітету ВР з питань правоохоронної діяльності Сергій Іонушас наголосив, що кримінальна відповідальність наставатиме лише у випадку передачі платіжних карток й інших фінансових інструментів із метою шахрайства.

"Комітетом враховано пропозицію щодо можливості звільнення особи, яка вперше вчинила кримінальне правопорушення, передбачене статтею 201, та добровільно повідомила про вчинене і активно сприяла. Тобто ми надаємо можливість звільнення від кримінальної відповідальності", — зазначив він.

Читайте також: На Вінниччині викрили мережу дропів з відмивання коштів, отриманих від шахрайських схем. ФОТО

Згідно з ініціативою, каратиметься підроблення, фальсифікація платіжних інструкцій, повідомлень, доручень, інструментів й інших засобів доступу до банківського та/або платіжного рахунку, електронних гаманців, індивідуальної облікової інформації, так само як і придбання, зберігання, перевезення, пересилання підроблених, фальсифікованих платіжних інструкцій тощо, якщо такі дії вчинені з метою їх використання чи збут, а також ініціювання платіжних операцій на підставі підроблених, фальсифікованих платіжних інструкцій, платіжних повідомлень, платіжних доручень, неправомірний випуск або використання електронних грошей. За це передбачено штраф від 3 000 до 7 000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян або обмеження чи позбавлення волі на строк від 2 до 4 років.

Окрім цього, привласнення, викрадення, заволодіння шляхом обману або зловживання довірою, або набуття іншим кримінально протиправним шляхом платіжних інструментів, індивідуальної облікової інформації чи інших засобів доступу до них, як і незаконне отримання доступу до банківського або платіжного рахунку, електронного гаманця каратиметься штрафом від 4 000 до 8 000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян або обмеженням чи позбавленням волі на строк від З до 5 років.

Протиправні дії, вчинені повторно або за попередньою змовою групою осіб, каратимуться штрафом від 5 000 до 10 000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян або позбавленням волі на строк від 4 до 6 років.

Читайте також: В Україні викрили мережу кол-центрів, що ошукали громадян ЄС на понад 15 млн грн

Водночас передача платіжних інструментів, облікових даних або доступу до рахунків чи електронних гаманців для вчинення іншими особами шахрайства або інших злочинів тягтиме відповідальність у вигляді штрафу від 300 до 1000 неоподатковуваних мінімумів.

За одержання, придбання, зберігання, передачу, збут або перевезення чужих платіжних інструментів чи облікових даних, а також незаконне отримання доступу до рахунків або електронних гаманців з метою шахрайства чи іншого злочину передбачено штраф від 3 000 тисяч до 5 000 тисяч неоподаткованих мінімумів або обмеження волі до трьох років або позбавлення волі на строк від двох до чотирьох років. Такі дії, вчинені повторно або організованою групою, каратимуться штрафом від 5 000 до 10 000 неоподатковуваних мінімумів або позбавленням волі від 4 до 6 років.

Підписуйся на сторінки UAINFO Facebook, Telegram, Twitter, YouTube